Hukukçular, vatandaşların son dönemde yoğun şekilde kullandığı IBAN yoluyla para transferleri nedeniyle hukuki sorun yaşamaması için “açıklama” kısmını doldurması ve bilmedikleri numaralara para göndermemesi uyarısında bulundu.

* Ödemenin sebebini kısa ve net yazın: “kira bedeli”, “kapora”, “araç tamir ücreti”, “özel ders bedeli” gibi.

* Bilmediğiniz IBAN’a para göndermeyin

* İşletmelerde şahsi IBAN’a dikkat edin
Mal / hizmet alıyorsanız: İşletmeye ait kayıtlı hesap olmalı.Çalışanın veya işletme sahibinin kişisel IBAN’ı risklidir. IBAN işletme unvanı eşleşmesini kontrol edin.

* Yüksek tutarlı ödemelerde ekstra dikkat!
Yanlış işlem, şüpheli işlem bildirimi veya inceleme riski artar.

Açıklama yazmak neden önemli?
• Hukuki ispat sağlar İleride “bu para neydi?” tartışmasını bitirir.
• Vergi açısından kayıt oluşturur
Ödemenin niteliği netleşir.

• Yanlış anlaşılmaları önler
Özellikle düzenli veya yüksek tutarlı transferlerde.

Riskli durumlar!
• Açıklamasız para gönderimi, Denetimde sorun çıkarabilir.

• Belgesiz ödeme, Fiş / fatura yoksa hem alıcı hem gönderici risk alır.

• Düzenli yüksek transferler, Vergi incelemesine takılabilir.

• Takip altındaki hesaplara para gönderimi, MASAK incelemesi ihtimali doğabilir.