ıban transferı yaparken nelere dikkat edilmeli

Hukukçular, vatandaşların son dönemde yoğun şekilde kullandığı IBAN yoluyla para transferleri nedeniyle hukuki sorun yaşamaması için “açıklama” kısmını doldurması ve bilmedikleri numaralara para göndermemesi uyarısında bulundu.

* Ödemenin sebebini kısa ve net yazın: “kira bedeli”, “kapora”, “araç tamir ücreti”, “özel ders bedeli” gibi.

* Bilmediğiniz IBAN’a para göndermeyin

* İşletmelerde şahsi IBAN’a dikkat edin
Mal / hizmet alıyorsanız: İşletmeye ait kayıtlı hesap olmalı.Çalışanın veya işletme sahibinin kişisel IBAN’ı risklidir. IBAN işletme unvanı eşleşmesini kontrol edin.

* Yüksek tutarlı ödemelerde ekstra dikkat!
Yanlış işlem, şüpheli işlem bildirimi veya inceleme riski artar.

Açıklama yazmak neden önemli?
• Hukuki ispat sağlar İleride “bu para neydi?” tartışmasını bitirir.
• Vergi açısından kayıt oluşturur
Ödemenin niteliği netleşir.

• Yanlış anlaşılmaları önler
Özellikle düzenli veya yüksek tutarlı transferlerde.

Riskli durumlar!
• Açıklamasız para gönderimi, Denetimde sorun çıkarabilir.

• Belgesiz ödeme, Fiş / fatura yoksa hem alıcı hem gönderici risk alır.

• Düzenli yüksek transferler, Vergi incelemesine takılabilir.

• Takip altındaki hesaplara para gönderimi, MASAK incelemesi ihtimali doğabilir.